【医療法人向け保険相談】忙しい医療法人の皆さまへ賢い保険の活用方法をご案内します

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賢い保険の活用方法をご案内します

医療法人向け保険相談

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10:00~17:30/平日のみ受付

こんなお悩みはありませんか?

事業保障

医療法人を経営していますが、設備投資の借入金とリース債務が多額にあります。もしものときが心配です。

事業保障
アドバイス

借入金に見合った生命保険に加入し、もしものときにご家族に迷惑を掛けない対応が望まれます。 保険料をなるべく抑えて必要な保障額を満たすには定期型の保険(掛け捨て保険)を活用し、一定期間の保障を手厚くすることが望ましいと考えられます。

医業承継・相続

息子が医師になったので医業承継を考えていますが、医療法人の「出資持分」の評価が多額であり、相続税の支払いや医業承継がうまくいくか心配です。

医業承継・相続
アドバイス

医療法人の出資持分は上場株のように流通性が低いため換金が難しく、相続税の納税資金に窮することが考えられます。なお、生命保険は納税資金確保を目的として個人で生命保険を締結する場合と役員の死亡退職慰労金の確保を目的に医療法人で締結する場合の2つが考えられます。

医療スタッフの福利厚生

よく頑張っている医療スタッフの将来のために退職慰労金や死亡保障を準備したいと思っています。良い方法はありますか?

医療スタッフの福利厚生
アドバイス

医療法人にとって有能な医療スタッフの確保と定着のために福利厚生制度を充実させることは非常に重要です。福利厚生を保険で充実させる場合、契約者を医療法人、被保険者を従業員(原則、全員加入)、保険金受取人は、満期の場合は医療法人、死亡の場合は従業員の遺族とする養老保険に加入することが考えられます(福利厚生プラン)。支払う保険料の2分の1を損金算入できるため税務上も有利な取扱いとなります。

  • ・養老保険の保険料を損金算入するためには、諸要件を満たす必要があります。
  • ・上記制度を基に養老保険を契約後早期に減額もしくは解約などをされた場合、支払われた保険料の1/2を損金算入が認められない場合があります。
  • ・上記の税務に関する取扱いは、2018年12月現在の税制を基に作成したものであり、今後、税制の変更等により損金算入が認められない場合があります。
  • ・税務に関する個別のご質問は、顧問税理士または所轄の税務署にご相談ください。

理事長勇退退職金

理事長として医療法人を経営していますが、老後に備えて理事長勇退退職金を準備したいと考えています。どのような方法が一番有効か教えてください。

理事長勇退退職金
アドバイス

医療法人を契約者・保険金受取人、理事長を被保険者とする生命保険に加入して万一に備えることが望ましいと考えられます。生命保険の中には、長期平準定期保険や逓増定期保険と呼ばれる保険商品があります。
これらは、経営者である理事長が死亡されたときの保障が得られるほか、資産形成効果を見込むこともできます。勇退時期を想定し、計画的に生命保険を活用することが望ましいと考えられます。

下記のいずれかに該当する医療法人さまも
生命保険のご活用をぜひご検討ください。

  • ・事業用不動産(土地・建物)の所有者は理事長である
  • ・理事長が出資持分の大部分を所有している
  • ・理事長から医療法人への貸付金がある
  • ・理事長個人の財産は、換金性の低い財産が多い
  • ・理事長個人の財産は、医療用財産が多い
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ほけんの窓口は医療法人さまのパートナーとして、
経営ビジョン・ご意向等をもとに、
貴院に合った保険を無料でご提案いたします。

ほけんの窓口の特徴

法人保険専門の担当者による無料の訪問相談

法人保険・事業承継・相続・生前贈与等、専任担当者がオフィス等のご指定の場所に訪問してお客さまの相談にお応えいたします。

豊富な情報をもとに適切なアドバイス

社会保障制度や法人保険に関するさまざまな知識をもとに、複数の保険会社の商品を組み合わせ、事業における保障(補償)に関して適切なアドバイスをいたします。

ご相談のみでも大丈夫です

何度でも相談無料。現在加入中の保障(補償)内容のご確認も承ります。当社は保険代理店のため、保険会社から契約手数料をいただいております。そのためお客さまから相談料をいただきません。

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よくあるご質問

Q閉院後(夕方や夜間)に相談することは可能でしょうか?
Aはい。もちろん、ご訪問が可能です。
診療終了後の時間帯や、休診中の時間に合わせてご訪問させていただきます。
Q会計や税務の知識が全くなくても大丈夫でしょうか?
A会計や税務の知識がなくても問題ございません。
Q相談をしたら必ず契約しなければいけませんか?
Aご相談いただく際は、お客さまのご意向が第一です。
そのため、無理な勧誘・強引な契約は一切いたしません。
また、加入中の保険の確認や、保険のお悩み全般についてのご相談だけでも結構です。お気軽にご相談ください。

取扱保険会社

お客さまに合った保険をひとつの窓口で選べるよう、40社以上の保険商品を取扱っています。
幅広い選択肢の中から、ご希望やライフプランに合った保険プランをつくれます。

  • 一部の保険商品は取扱っておりません。

募集代理店:ほけんの窓口グループ株式会社

当社でご加入いただいたご契約の各種お手続きのみ取扱い
(店舗での新規取扱いはございません)

  • アリアンツ生命保険株式会社

    アリアンツ生命保険
    株式会社

  • SBI生命保険株式会社

    SBI生命保険
    株式会社

  • アメリカンホーム医療・損害保険株式会社

    アメリカンホーム
    医療・損害保険
    株式会社

法人のお客さま向けのみ取扱い
(店舗での取扱いはございません。取扱部門:外商部

  • Chubb損害保険株式会社

    Chubb損害保険
    株式会社

※ 一部個人契約のみの保険商品もございますが、ラインナップとして掲載しております。

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相談に行く時、予約は必要ですか?

必ずしも予約は必要ありません。予約をせずに直接ご来店いただいても、ご相談いただけます。
ただ、店舗の状況によっては満席の場合等、すぐにご対応できかねる場合がございます。ご来店の際にお待たせすることなく確実にご対応させていただくためにも、事前にご予約いただくことをおすすめしております。

相談料は無料ですか?

はい、無料です。
当社は保険代理店のため、保険会社から契約手数料をいただいています。そのため、お客さまから相談料をいただきません。

※保険契約は同一内容であれば、代理店で契約されても、保険会社(保険会社の営業職員)から契約されても、保険料は変わりません。

無料相談で今何が必要なのか、どんな保険が私たちに合っているのかを丁寧に説明して頂きました。

相談の間も子どもたちの遊ぶスペースがあり、ゆっくりと話を聞くことができましたし、納得できるまで何度も相談にのってくれるので安心感がありました。
「ほけんの窓口」に来てよかったです。

保険を無理にすすめられたりしませんか?

コンサルティングの結果、現在ご加入中の保険がお客さまのライフプランにあてはまっているとわかれば、そのままの継続をおすすめします。「保険のことを相談したいけど、勧誘されるのでは…」という心配も必要ありません。ご自身やご家族の不安を解決する保障を必要と感じたときに、ご加入いただければいいのです。

決して無理にすすめるのではなく本当に今必要な物と家計に合ったプランを提案してくださいました。

「保険」というと少し難しいイメージがありましたが「ほけんの窓口」にお世話になってからはとても身近になり、資産運用に関しても気軽に相談できる場に変わりました。

お店で申込手続きはできますか?

はい、できます。
気に入ったプランがあれば、複数社のお申込手続きを当社でまとめて承ります。
また、ご契約後のサポートも承ります。

【お客さまの声】

私に合った保険をいくつか提案していただいたので、スムーズに選ぶことができました。

申込手続きはもちろん、保険に加入してからの各種変更手続き等、契約後のサポートまでしっかり行っていただけるところが心強いです。

子どもと一緒でも相談できますか?

ご相談いただけます。
ご相談の間、ベビーベッドの他、お子さまが遊べる無料のキッズコーナーがございます。ご利用を希望されるお客さまは、ご来店時に店舗スタッフにお申し付けください。※一部店舗を除く。

加入している保険が自分に合っているか、
確認してもらうだけでも大丈夫ですか?

ご加入中の保険の確認や相談のみでも承っておりますのでお気軽にご来店ください。ご要望がございましたら、お客さまの将来のライフプランに合った保険をご提案いたします。ご相談の際は、加入されている契約の保険証券やご契約状況のお知らせなどご契約内容がわかるものをお持ちいただけるとより詳しいご説明ができます。 ※他の代理店でご契約いただいた保険についての諸手続き(例えば住所変更や契約内容の変更など)は、お受けいたしかねますのでご了承ください。

家族4人分の保障内容の確認を一緒にしてもらって、気になっていた保障の重複した部分や特約の内容も分かりやすく説明していただきました。

その上、加入している保険が私たちに合っているかどうか、年齢や性別なども配慮して見直しの提案もしてもらったのですごく助かりました。

提案をしてもらう場合、
複数社の保険商品から提案してもらえるのですか?

ご要望、加入されている保険の内容等によって異なりますが、多くの場合はお客さまのご要望やご希望に合った3~4つ程度のプランをご提案しています。その上で違いをご説明し、どの保険が合うかはお客さまご自身で判断していただくようにしております。

各プランごとのメリットやデメリット、また金額や保障内容の一部変更によるプランの組み直し提案等の、細かいリクエストにも対応していただきました。

あくまでもこちらの意思決定のタイミングを尊重していただけたので、最後の契約まで納得して行うことができました。

保険について知識がなくても大丈夫ですか?

大丈夫です。
保険のプロがお客さまのライフプランをうかがい、それぞれのお客さまに合った保険をご提案いたします。加入されている保険の確認やご相談のみでも承ります。 ご相談の際は、加入されている契約の保険証券やご契約状況のお知らせ等ご契約内容がわかるものをお持ちいただけるとより詳しいご説明ができます。

一から十まで分かりやすく丁寧に説明してくださり、決して急かす事なく私たちのペースに合わせてくださいました。

何を相談すれば良いのかも分からないまま訪問させていただきました。
何度か訪問しましたがその度に必ず前回の復習を始めにしてくださるのもとても有り難かったです。
これからもお付き合いの程、よろしくお願いいたします。

女性の担当者がよいのですが、選べますか?

ご指定頂けます。
女性ならではの疾患についてもご相談しやすいよう、女性のお客さまに限り女性スタッフの指定が可能です。ご予約の際にお申し付け下さい。
※北海道、広島県は女性スタッフの指定に対応しておりません。予めご了承ください。

相談以外でお金がかかるのでは?
費用は一切かかりません。
保険代理店である当社は、保険会社からの契約手数料を収益として成り立っている為、ご相談を無料でお受けすることができます。
ご相談は何回でも無料です。まずは無料相談で、保険の悩みをお聞かせください。
保険を無理にすすめられたりしませんか?
ご相談いただく際は、お客さまのご意向が第一です。そのため、無理な勧誘・強引な契約は一切いたしません。
また、加入中の保険の確認や、保険のお悩み全般についてのご相談だけでも結構です。お気軽にご相談ください。