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今話題のNISAとは?
投資の運用益は非課税になる!
通常、株式や投資信託等の金融商品に投資をした場合、これらを売却して得た利益や受取った配当に対して約20%の税金がかかります。
NISAは、「NISA口座(非課税口座)」内で、毎年一定金額の範囲内で購入したこれらの金融商品から得られる利益が非課税になる、つまり税金がかからなくなる制度です。
参考:金融庁ウェブサイト「NISAとは?」(https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/index.html)
資産運用で
10万円の利益を得た人は
通常の運用は...
約8万円の
利益を受取れる
NISAなら!
10万円の
利益を受取れる
新NISAは今までのNISAとココが違う
- 非課税保有期間が無期限に!
- 非課税保有限度額が1,800万円まで拡大!
- つみたて投資枠と成長投資枠が
併用可能に! - 年間投資枠が拡大!
つみたて投資枠:年間120万円、成⾧投資枠:年間240万円、
合計最大年間360万円まで投資が可能。
新NISAの改正ポイントを表で確認
金融庁「新しいNISA」(https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/index.html)をもとにほけんの窓口グループ(株)が作成
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こんなお悩みありませんか?
資産形成のプロが解決!
専門スタッフがお客さまのお悩みにしっかりと寄り添います。資産運用で備える将来設計からNISAの基礎知識や購入手続きもご相談ください。
「ほけんの窓口」で
NISAを始めるメリット
始める前から手厚いサポート
将来設計から一緒に考えます
家族構成や収支状況をヒアリング。ヒアリングした情報をもとに将来必要なお金から、投資に回すお金の目安、お客さまに合った資産運用の方法がわかります。
ライフプランシミュレーション
将来設計が明確に!
- 毎月の収支を確認します。
- 将来のお金の流れをシミュレーションし、可視化できます。
- 資産運用等活用できていない方法がないかをアドバイスいたします。
手続きから運用中も無料サポート
口座開設からサポートします
※必要書類等の準備、手続きはご自身でお願いしております
購入手続き後も継続してサポート
運用開始後も継続してご相談いただけます。
銘柄購入時の手数料が無料(一部商品を除く)
銘柄選びや
運用のご相談はおまかせください
初心者の方でも
手軽に始められる資産運用
一人ひとりの資産運用に対する考え方に沿った運用方針に基づいて、銘柄選びや売買・管理のご相談にすべて対応します
積立てシミュレーション
投資計画が立つ!
- 将来の目標額に応じた、毎月の積立て額を確認します。
- 積立ての流れをシミュレーションし、可視化できます。
- お客さまに合った投資計画をアドバイスいたします。
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相談の流れ
STEP1相談予約
簡単60秒でWEBから予約
STEP2ヒアリング・
ライフプラン
シミュレーション
NISAに関する疑問はもちろん、
将来必要なお金から、投資に回す
お金の目安やお客さまに合った資産運用方法もアドバイス
STEP3口座開設
手続き
お客さまの口座開設手続きを
一緒にサポートします
STEP4購入手続き
積立てる商品の
購入手続きをサポートいたします
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知りたい! iDeCo
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは?
- 自分が拠出した掛金を、自分で運用し、
掛金と運用益の合計額を受取れます。 - 原則として60歳まで受取ることはできないため、
老後の年金資産として確実に積立てられます。 - 拠出する掛金が全額所得控除される等、
手厚い税制優遇があります。
「ほけんの窓口」では、基本的な仕組みをご説明し、申込手続きのご希望があれば、楽天証券へお取次ぎします。
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よくある質問
- QNISAについて基本から
教えてくれますか? - ANISAの基本的な仕組みからご説明いたします。口座開設や購入手続きもサポートいたします。また、NISAだけでなくその他の資産形成方法を含めてアドバイスいたします。
- QiDeCoについて基本から
教えてくれますか? - AiDeCoの基本的な仕組みからご説明いたします。加入の申込手続き等については楽天証券にお取次いたしますのでご安心ください。
- QNISAを始めたいのですが、
少額からでも大丈夫ですか? - A少額からでも問題ございません。お客さまの家計状況や将来設計等をおうかがいした上でライフプランシミュレーションを行い、無理のない積立方法をアドバイスさせていただきます。
- QNISAを始めるにあたり、まとまった資金はないけど
大丈夫ですか? - ANISAは月々少額から始めることが可能です。お客さまの家計状況や将来設計等をおうかがいした上でライフプランシミュレーションを行い、無理のない積立方法をアドバイスさせていただきます。
- Q相談をするだけでも大丈夫ですか?
- Aご相談だけでも問題ございません。
無理な勧誘はございませんので、お気軽にご相談ください。 - Q所要時間はどのくらいですか?
- Aご相談内容によっても異なりますが、1回の相談時間は概ね1時間程度です。
お客さまのご都合に合わせて対応いたしますので、ご希望等ございましたらお気軽にお申し付けください。 - Q相談時に用意するものは
ありますか? - A投資信託や個別株式等、すでにお持ちの金融商品も含めたご相談をご希望の場合は、内容がわかるものをご準備ください。ご相談後、口座開設を希望される場合は、次回相談時にメールアドレス、本人確認書類(運転免許証等)をお手元にご準備ください。また、オンライン相談では、ビデオ会議システム「Zoom」を使用しますので、あらかじめお客さまのパソコン・スマートフォン・タブレットのいずれかをご準備ください。スマートフォンまたはタブレットをご使用される場合は、事前にアプリのインストールをお願いいたします。パソコンをご使用される場合は、アプリは不要です。ブラウザから接続ください。
※通信料はお客さまのご負担となります。 - Q当日のオンライン相談は
できますか? - Aホームページカレンダーをご確認いただき、
空きがあれば当日のご相談が可能です。
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ほけんの窓口グループ株式会社
金融商品仲介業者 関東財務局長(金仲)第1020号
手数料等について
商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等(例えば国内の金融商品取引所に上場する株式 (売買単位未満株式を除く)の場合は約定代金に対して所属金融商品取引業者等ごとに異なる割合の売買委託手数料、投資信託の場合は所属金融商品取引業者等および銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等)をご負担いただく場合があります(手数料等の具体的上限額および計算方法の概要は所属金融商品取引業者等ごとに異なるため本書面では表示することができません)。
債券を募集、売出し等又は相対取引により購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます(購入対価に別途、経過利息をお支払いただく場合があります)。
また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて、所属金融商品取引業者等ごとに決定した為替レートによるものとします。
リスクについて
各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券の発行者等の信用状況(財務・経営状況含む)の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ(元本欠損リスク)、または元本を超過する損失を生ずるおそれ(元本超過損リスク)があります。
なお、信用取引またはデリバティブ取引等(以下「デリバティブ取引等」といいます)を行う場合は、デリバティブ取引等の額が当該デリバティブ取引等についてお客さまの差入れた委託保証金または証拠金の額(以下「委託保証金等の額」といいます)を上回る場合があると共に、対象となる有価証券の価格または指標等の変動により損失の額がお客さまの差入れた委託保証金等の額を上回るおそれ(元本超過損リスク)があります。
上記の手数料等およびリスク等は、お客さまが金融商品取引契約を結ぶ所属金融商品取引業者等(上記記載)の取扱商品ごとに異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客さま向け資料等をよくお読みください。
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