お客様の声

経営者Ａさんの場合　|　医師Ｂさんの場合

ロイヤルサロンでのコンサルティングの結果はいかがでしたか？

漠然としていた相続税や退職金などについて非課税枠などの利用で、合理的で納得・安心できる設計をしてもらい、安心して仕事に集中できるようになりました。
また、保険のことはよく知らなかったが、確実に将来の現金を確保でき、税制面で優れていることを知ることができて良かったです。

その他にも良いことはありましたか？

さらに、プラスアルファの提案として、「法人・個人での借入金対策」「資産運用・資産活用」などについてもご説明していただきました。
ロイヤルサロンでは、ライフスタイル・経営スタイルを的確に把握し、必要に応じて各保険会社の商品群の中から有効な商品を選択して最適な組み合わせを設計していただけるので、大変満足です。

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ロイヤルサロンに訪れた
きっかけは何でしたか？

「最近自分の退職金について考えはじめたが、今まで何の準備もしていない。」
受け取る際の優遇税制や相続の納税資金、老後の資金準備を考え、効率的に会社（医療法人）で退職金を受け取れる準備をしたい。
また、「手に職のある仕事なので、自分が病気やケガをした場合の収入等が不安だ。」
顧問税理士にも相談してみたのだが、総合的なライフプランが必要だということがわかり、紹介でロイヤルサロンへ。

ロイヤルサロンと出会って
何を知りましたか？

コンサルティングを進めていくにつれて、以下のような自分のが必要としていることが、明確になりました。

老後の資金としての生存退職金は優遇課税なので、給与から積立するより会社で自分の退職金を準備したい。
相続の納税資金について
A　個人で生命保険に相続税非課税枠を利用して加入したい。
B　会社からの死亡退職金にも相続税非課税枠があるので、これを利用して加入したい。

１と２のBについて会社契約の保険も、会社の業績が良いので、なるべく損金計上できるような保険が良い。
しかしドクターといえど、いつなんどき保険を続けられなくなったり、経営が厳しくなるかもしれないので、借入れを受けられたり、解約したときはある程度の戻りがあるものが良い。

具体的にはどのようなプランを設計しましたか？

コンサルティングをもとに、総合的なライフプランを組み立て、加入中の保険を見直した結果、以下のようなプランになりました。先々のことを考え、なおかつ自分に合ったプランを作れたので大変満足です。

医師Ｂさんのプラン

	ご加入プラン	ご加入プランの内訳
個人	終身保険→5,000万円医療保険→日額15,000円ガン保険→日額30,000円	終身保険5,000万円のうち 2,000万円→相続人（生命保険非課税財産枠を利用） 3,000万円→解約金を老後資金として利用、又は相続税対策を目的としました。
法人	99歳満了定期保険→2億円実損填補型医療保険 →治療費用保険金300万円限度	99歳満了定期保険2億円のうち１億円→高度障害に対する備え１億円→相続税対策及び、退職金積立を目的としました。


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