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ロイヤルサロンに出会う前の
保険の状況はどうでしたか？ |
普通に知り合いの社長に紹介されて、セールスレディから会社でも個人でも保険に加入していました。
個人でも会社でも１億円ずつ加入していました。
保障の額もこんなものかなと思ってましたし、保険の使い道（活用）についても万一の時の保障だけ考えてました。
それ以外に、保険に何も期待していませんでした。
そもそもの保険の考え方、自分に万一のことがあった場合、
家族の生活のことだけでなく、私自身が経営者として、借り入れがどれくらいあるかとか、
自社株の評価がどれくらいだからこれくらい相続税がかかるとか、いままでの保険の加入の概念になかった、経営者としてきちんと事業を引き継ぐことに対して保険がどれくらい必要か改めて考える機会ができました。
それまでは、人もこれくらい入っているからとかそんな漠然とした感じでした保険については、
目的を意識するようになりました。
目的をはっきりさせて、その目的はどれくらいなのか、それはいつ必要なのかなど、
どんどん明確になっていき、目からうろこでした。 |
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商売なら、目的をはっきりさせてそのためには・・・なんてやっているのですが、 こと保険のことではあまり考えていませんでしたので、今思えば恥ずかしいです。
保険に色々な活用方法があることも教えていただき、これもびっくりでした。
こんな情報を知らなければ
私はこのせっかくの非課税枠を見逃すところでした。 |
生命保険には、法定相続人の人数×500万円の非課税枠があることを教えてもらい、
お金で持っているより、最低この分だけでも資産を保険に切り替えておくと相続税が軽減できると知りました。
また、私は一度社長を退職して退職金を受け取っていますが、もちろんこの分も退職金の優遇税制がありましたが、
その後、会長になりその後のことは考えていませんでした。
しかし、死亡退職金にも非課税枠があると教えてもらい、会社で保険で準備をしました。
私には妻と子供が３人いますので、
個人の資産を生命保険2000万円分に切り替え、また、会社でも3000万円保険での死亡退職金・弔慰金を準備していますので、
私に万一のことがあったら、 |
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