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退職金の準備をする理由には、
の２点が主にあげられます。
前者の理由であれば、社長のご勇退後の活動資金としてご利用でき、後者の理由であれば
有能な社員の確保や、従業員の士気をあげる企業にとって大切な要素となります。
税制適格退職年金の廃止が迫るなど、退職金を用意することに対し
厳しい時代となってきています。
しかし、厳しい時代だからこそ私たちにまずご相談いただきたいのです。
コンサルティング事例
退職金を1/4しか準備できない。 |
積立がうまくいかずに退職金が予定より大幅に払えないという事例についてご紹介いたします。
＜相談内容＞
企業年金を利用して社員に対し、2,000万円の退職金の準備を考えていたが、
退職時には 1/4の500万しか準備できなくなってしまった。
社員のモチベーションを保つためにも予定どおり2,000万円の準備をしたい。 |
「しっかり準備していたつもりだったのだが、積立利率の低下などにより退職金が予定通り準備できない」という声はよく聞く案件です。
この企業は、退職金は予定額の1/4しか準備できない状態でしたが、企業の利益が安定的に出ていました。
それを踏まえてコンサルティングを行った結果、 |
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「養老保険」を利用した退職金準備方法を ご提案することができました。
※上図は、養老保険を利用した退職金準備のためのコンサルティング例のイメージのみ表しています。
会社入社後５年の社員を対象に、
- 企業年金で５００万円。
- 養老保険を利用して１，０００万円。
- その期の利益を積み立て５００万円。
合計、２，０００万円を準備することができ、養老保険を利用していることから
社員の万が一の保障も準備することができました。
さらに福利厚生の一環として社員が利用できる「貸付制度」を新設しました。 |
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